Vermögensverwaltung

Unsere Expertise für Ihr Vermögen

Sie möchten sich nicht selbst um Ihre Geldanlage kümmern – dann delegieren Sie Ihre Anlageentscheidungen an Experten. Eine Vermögensverwaltung eignet sich besonders für Anleger, welche die Aktienmärkte und die Zins- und Währungssituation nicht selbst laufend verfolgen möchten.

Unsere Vorgehensweise

In einer sorgfältigen Analyse erarbeiten Sie im Dialog mit Ihrem Anlageberater Ihre persönliche Vermögensstrategie. VobaPrivateSelect ist eine professionelle, standardisierte Vermögensverwaltung. Wir investieren das bereitgestellte Kundenkapital in die von der Volksbank Pforzheim beratenen Voba Pforzheim Premium Fonds.

Wir gehen auf Ihre Wünsche und Ihren Bedarf ein

Ihr Verwaltungsmandat wird auf Basis der gemeinsam mit Ihnen festgelegten Strategie gesteuert. Aufgrund der verwendeten Instrumente besteht die Anlage indirekt aus einer Vielzahl von Anlageinstrumenten, die aktiv gemanagt werden.

Für jede Anforderung eine Lösung

Bei Geld hört die Freundschaft auf – sagt man. Für uns ist jedoch gerade das entscheidend, was eine Freundschaft ausmacht: Vertrauen. Ganz besonderes bei der gezielten Verwaltung Ihres Vermögens bildet Vertrauen die Basis allen Handelns. Mit VobaPrivateSelect, dem exklusiven Vermögensmanagement Ihrer Volksbank Pforzheim, untersteichen wir einmal mehr unseren Anspruch: Wir sind Qualitätsanbieter Nr. 1.

Strategien für anspruchsvolle Privatkunden

Bei Geld hört die Freundschaft auf – sagt man. Für uns ist jedoch gerade das entscheidend, was eine Freundschaft ausmacht: Vertrauen. Ganz besonders bei der gezielten Verwaltung Ihres Vermögens bildet Vertrauen die Basis allen Handelns. Mit VobaPrivateSelect, dem exklusiven Vermögensmanagement Ihrer Volksbank Pforzheim, unterstreichen wir einmal mehr unseren Anspruch: Wir sind Qualitätsanbieter Nr. 1.

VobaPrivateSelect ist maßgeschneidert auf die Bedürfnisse unserer anspruchsvollsten Kunden und verwaltet Vermögen mit höchster Professionalität und Weitblick, Präzision und Diskretion. Regelmäßige Besprechungen der Ergebnisse der Anlagestrategie und die laufende Überprüfung Ihrer persönlichen Anlageziele stellt sicher, dass Veränderungen in Ihrer Lebenssituation Berücksichtigung finden.

Als traditionell in der Region verwurzeltes Institut sieht sich die Volksbank Pforzheim dabei als Partner ihrer Kunden. Das Vertrauen unserer Anleger in diese Partnerschaft ist gut investiert, denn unserem Team aus Finanzexperten und Kundenbetreuern liegt der Erhalt und die gezielte Vermehrung Ihres Vermögens genauso am Herzen wie Ihnen.

Professionelles Vermögensmanagement

Gemeinsam den richtigen Kurs bestimmen

Seien wir ehrlich: Auch mit größter Begeisterung für Börse, Geldmarkt und Weltwirtschaft wird es schnell anstrengend, alles gleichzeitig im Blick zu behalten. Und selbst wenn Sie es dennoch versuchen – bleibt Ihnen dafür immer genug Zeit? Denn eines steht fest: Damit Ihr Geld für Sie arbeiten kann, muss es nicht nur mit entsprechend professionellem Weitblick, sondern auch mit ausdauernder Sorgfalt betreut werden.
Dieser Weitblick und die dazugehörige Sorgfalt sind der Wind in den Segeln des Vermögensmanagements der Volksbank Pforzheim. Hier nehmen die Experten von VobaPrivateSelect mit exakt auf Ihre Vermögens- und Finanzbelange abgestimmten Konzepten für Sie Fahrt auf. So können Sie sich zurücklehnen und Ihrem Geld die Arbeit überlassen.

Das Ruder übernehmen wir für Sie
Auf Basis Ihrer Wünsche und Ziele entwickeln erfahrene Portfoliomanager Ihre ganz persönliche Anlagestrategie. Für Sie bedeutet das vor allem eins: Entspannung. Denn während ausgewiesene Spezialisten für Sie national und weltweit Märkte, Währungs-, Zins- und Aktientrends analysieren und Anlageentscheidungen treffen, können Sie sich all den Dingen des Lebens widmen, die Sie mögen. Und sollten das dann trotzdem noch immer Finanzthemen sein, sind Sie bei uns mehr als willkommen: In aller Detailtiefe tauschen wir uns gern und zu jeder Zeit mit Ihnen aus.

 

Kapital investieren und Werte schaffen

Den sicheren Hafen ansteuern

Aktienwerte, Zins- und Rohstoffpreise steigen, aber Sie zahlen nicht dafür, sondern verdienen daran? Genauso kann es sich für Sie anfühlen – wenn Sie die Klippen der Geld- und Kapitalmärkte umschiffen und dem richtigen Kurs folgen. Wie aber sieht dieser aus? Gemeinsam mit Ihnen finden wir die Antwort darauf. Dafür wird Ihr individuelles Anlegerprofil ermittelt, das Ihre Anlageziele und Renditeerwartungen berücksichtigt. Darüber hinaus entscheiden Sie (mit der Wahl des entsprechenden Anlagekonzeptes), wieviel Risiko Sie bereit sind einzugehen. Mit größter Sorgfalt stimmen wir diese Aspekte dann auf Ihrer Zukunftsplanung ab.
Dazu berücksichtigen wir Fernziele, wie die langfristige Vorsorge oder beispielsweise
einen Generationenwechsel ebenso, wie eventuelle Zwischenstopps, bei denen kurzfristige
Liquidität zählt.

Unser Ziel: Optimales Management der Risiken

 

Maßgeschneiderte Anlagekonzepte

Ihre ganz individuelle Route

VobaPrivateSelect bietet Ihnen vier Anlagekonzepte, mit denen Ihr Portfolio auf Kurs gebracht werden kann:

  • PrivateSelect Sicherheit
  • PrivateSelect Ertrag
  • PrivateSelect Wachstum
  • PrivateSelect Chance

Die Konzepte, die sich in ihrer Gewichtung von Renten und Aktien unterscheiden, geben die Richtung vor, in die wir mit unserer Anlagestrategie für Sie gehen.
Haben Sie Ihre Wahl getroffen, folgt eine detaillierte Abstimmung und Aufteilung Ihrer Vermögensteile. Dabei bleiben Ihnen auf Dauer alle Optionen offen: Für einen Kurswechsel
kann Ihr individuell gestaltetes Portfolio jederzeit fein angepasst oder auch umfassend in ein anderes Konzept überführt werden.
Sofern Sie Interesse an VobaPrivateSelect haben, vereinbaren Sie bitte ein beratungsgespräch, in dem Ihnen weitere Informationen zur Verfügung gestellt werden.

 

Häufige Fragen

Wie reagiert VR-PrivateBanking auf die unsicheren Märkte?

Krisen wie die europäische Staatsschuldenkrise verunsichern viele Anleger. Die Sicherheit des Vermögens ist vorrangiges Ziel. Hier setzt genossenschaftliches Private Banking an: einerseits durch eine klare Orientierung an Werterhalt und Solidität der Anlagen, andererseits durch breite Diversifikationsmöglichkeiten über Assetklassen, Währungen und Standorte.

Ziel dabei ist die Minimierung des Gesamtrisikos ohne Verzicht auf Ertragschancen. Dies wird durch die Kombination von Vermögenswerten erreicht, die attraktive Ertragschancen bieten, sich gleichzeitig aber möglichst unabhängig oder gar gegenläufig zueinander entwickeln.

Wie ist gewährleistet, dass mein Vermögen an meinem Bedarf orientiert angelegt wird?

Ehe Ihnen ein Vorschlag für Ihre Vermögensanlage vorgelegt wird, suchen wir das Gespräch mit Ihnen. Dort erfassen wir, welchen konkreten Bedarf und welchen Zeithorizont Sie dabei haben – gerne berücksichtigen wir auch Ihre besonderen Wünsche. Ausserdem analysieren wir Ihre aktuelle Vermögensstruktur. All diese Fragen werden ausführlich mit Ihnen besprochen, um Ihr individuelles Anlageprofil zu identifizieren. Ziel ist es, unsere Fachkompetenz so einzusetzen, dass sie Ihnen nützt – und zwar passgenau.

Und wie wird mein Vermögen angelegt?

Wir verfolgen im Rahmen unseres genossenschaftlichen Private Bankings einen aktiven, flexiblen und risikokontrollierten Investmentprozess. So ist gewährleistet, dass Chancen an den Märkten genutzt, Risiken begrenzt und flexibel auf Veränderung reagiert werden kann.

Rechtlicher Hinweis:

Die in dieser Broschüre enthaltenen Informationen wurden von der Volksbank Pforzheim eG sorgfältig ausgewählt und geprüft. Eine Gewähr für die Richtigkeit kann dennoch nicht gegeben werden. Es wird daher keine Haftung für die Verwendung dieses Dokuments oder dessen Inhalt übernommen. Denn dieses Dokument ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informationszwecken.
Alle Aussagen geben die aktuelle Einschätzung des Verfassers wieder. Im Dokument zum Ausdruck gebrachte Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Die Broschüre ersetzt somit keine sorgfältige Beratung durch einen kompetenten Berater. Der Inhalt der Broschüre stellt weder eine Anlageempfehlung oder eine Einladung/Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von in der Broschüre genannten Anlageklassen (Aktien, Investmentfonds, Zertifi kate, Anleihen usw.) noch ein Angebot zum Abschluss der dargestellten Vermögensverwaltung dar. Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für den Kauf oder Verkauf der dargestellten Anlageklassen sind die jeweiligen Verkaufsunterlagen für die betreffende Anlage (z.B. bei Investmentfonds der aktuelle Verkaufsprospekt, die wesentlichen Anlegerinformationen, der aktuelle Jahresbericht sowie - falls dieser älter als acht Monate ist - der aktuelle Halbjahresbericht). Für den Abschluss der Vermögensverwaltung ist der Vermögensverwaltungsvertrag, die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen und Sonderbedingungen sowie das Preisverzeichnis der Volksbank Pforzheim eG maßgeblich.
Die Verkaufsunterlagen für die Anlageprodukte, in die die Vermögensverwaltung investiert, sind kostenlos über die jeweilige Kapitalanlagegesellschaft/den Emittenten oder bei der Volksbank Pforzheim eG über die nachstehend angegebenen Kommunikationswege in deutscher Sprache erhältlich. Einige der in der Broschüre genannten Anlageklassen weisen aufgrund ihrer Zusammensetzung/Gestaltung eine erhöhte Volatilität auf, d. h. die Anteilspreise können auch innerhalb kurzer Zeiträume stärkeren Schwankungen nach unten oder nach oben unterworfen sein. Auch eine positive Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für eine zukünftige positive Wertentwicklung. Anleger erhalten daher unter Umständen nicht den investierten
Betrag vollständig zurück. Dies kann bis zu einem Totalverlust des investierten Betrages reichen.